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(Boursier.com) — Les Exchange Traded Fund (ETF) ont la côte ! L’AMF l’a confirmé dans un rapport publié en novembre 2024 : sur les cinq années précédentes, les investissements en ETF, appelés aussi trackers ou fonds cotés, ont été multipliés par 4. Les jeunes de moins de 35 ans sont particulièrement intéressés par ces produits qui regroupent des dizaines de titres (actions ou obligations) répliquant des indices boursiers. Si vous aussi, vous souhaitez investir en ETF, suivez notre guide !
Comment investir dans les ETF ?
Rien de plus simple ! Vous devez ouvrir un compte titres auprès d’une banque, d’un courtier en ligne ou d’une plateforme de trading. Consultez notre comparateur pour trouver le courtier en ligne qui vous correspond le mieux. Ensuite, déterminez comment choisir l’ETF qui vous attire le plus et passez un ordre. Vous n’avez plus qu’à suivre l’évolution de votre investissement.
Quel ETF pour débuter en bourse ?
Les ETF sont très diversifiés et permettent de s’adapter à de nombreux profils d’investisseurs. Si l’on retrouve des trackers thématiques (santé, finance, luxe…) ou géographiques (Cac 40, Dow Jones…), certains ETF croisent plusieurs secteurs. Par exemple, un ETF peut être indexé à la fois sur un marché géographique et sur une thématique, comme Cac 40 et environnement. Les ETF peuvent aussi répliquer une catégorie d’actifs comme des obligations.
En résumé, les ETF peuvent répliquer :
- Un indice national ou mondial ;
- Un indice thématique ;
- Un indice basé sur un type d’actif.
Pour débuter sans risque, certains recommandent d’opter pour un ETF avec indice boursier large car il implique une diversification du portefeuille sans perturber le rendement (privilégier S&P 600 plutôt que S&P 50, par exemple).
Quels critères de sélection pour un ETF ?
Il existe près de 4 000 ETF sur le marché français… Mais comment choisir le bon ? La première étape consiste en déterminer quel indice boursier vous souhaitez répliquer et quel type de produit vous intéresse. Ensuite, comparez les ETF indexés sur cet indice. Pour cela, vous devez étudier :
- Le ratio de frais (frais de gestion, frais de courtage et frais de garde) ;
- La performance historique de l’ETF visé ;
- Le mode de réplication (réplication physique ou réplication synthétique) ;
- La liquidité de l’ETF (plus il est liquide, plus l’écart est réduit entre achat et vente) ;
- La taille de l’ETF (plus il est gros, plus vous aurez de facilité à le vendre) ;
- Le tracking-error, un indicateur qui mesure la volatilité de l’écart de performance entre l’ETF et l’indice sur lequel il est indexé.
Comment choisir le meilleur ETF ?
Pour choisir l’ETF qui vous correspond, vous devez donc vous baser sur les critères évoqués ci-dessus et bien établir votre propre profil d’investisseur en vous posant les questions suivantes :
- Quelle tolérance au risque êtes-vous prêt à supporter ?
- Quel secteur vous attire le plus (tech, environnement, santé, marché américain…) ?
- Est-ce que le Document d’Information Clé (DIC) de l’ETF, qui contient les scénarios de performance, les risques et les frais, correspond à vos attentes ?
Quel risque sur le marché ETF ?
Comme pour tout investissement, les risques existent. Certains ETF qui promettent plus de rendements, comme ceux à effet de levier, présentent aussi plus de risque de perte (on fait certes x2 avec les gains mais on fait aussi x2 avec les pertes !). Les ETF indexés sur les matières premières sont quant à eux soumis à une volatilité forte. Vigilance aussi avec les ETF cotés sur plusieurs places boursières car ils peuvent impliquer des frais de transaction et une exposition au change.
Aussi, gardez en tête que de nombreuses arnaques sévissent en ligne. Apprenez à détecter ces arnaques et méfiez-vous des promesses de rendements élevés. Il n’existe pas de solution miracle en bourse, aucun investissement n’est sans risque.
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