Twelve Capital et Lumyna Investments lancent un fonds innovant axé sur l’assurance paramétrique

(Boursier.com) — Twelve Capital et Lumyna Investments, société spécialisée de Generali Investments, annoncent le lancement du Lumyna Twelve Capital Parametric ILS Fund, fonds pionnier conçu pour offrir de la diversification, des rendements améliorés et une performance décorrélée en investissant dans des transactions d’assurance paramétriques innovantes.

Financé par un investisseur institutionnel européen de premier plan, le fonds collaborera avec Descartes Underwriting, leader de la fintech, et Generali, assureur européen de premier plan, bénéficiant ainsi des capacités de Descartes en matière d’origination et de souscription, ainsi que du bilan d’assurance de 1er rang de Generali. Le fonds prévoit également d’investir dans des Cat Bonds et des ILWs afin d’améliorer encore davantage la liquidité et la diversification.

Twelve Capital agira en tant que gestionnaire d’investissement, apportant son expertise inégalée et sa vaste expérience en matière d’Insurance-Linked Securities (ILS), tandis que le fonds s’appuiera sur la solide infrastructure et la forte présence commerciale de Lumyna.

Indicateurs tiers indépendants

Couvrant les risques naturels et climatiques, l’assurance paramétrique repose sur des mécanismes de déclenchement basés sur des indicateurs tiers indépendants (tels que la magnitude d’un séisme), ce qui permet des paiements rapides tout en éliminant les coûts de gestion des sinistres et d’ajustement des pertes. Cette approche offre aux investisseurs, clarté et efficacité, avec une modélisation moins complexe, axée uniquement sur les déclencheurs de risques. Ainsi, l’assurance paramétrique représente ainsi un marché évolutif et diversifié, offrant de nouvelles opportunités d’investissement.

Rom Aviv, ILS – Conseiller principal de Twelve Capital, commente : “Parmi ses nombreux avantages, l’assurance paramétrique en tant qu’investissement ; offre paradoxalement une prime pour sa simplicité. Elle améliore le taux de rendement interne pour les investisseurs en minimisant efficacement les risques liés à l’immobilisation du capital.”