À l’approche de la retraite, ces décisions sont de plus en plus cruciales pour votre avenir. De nombreux investisseurs français font appel à l’assurance vie ou aux contrats de capitalisation qui offrent de multiples avantages, notamment en matière de fiscalité et de transmission du patrimoine. Mais comment optimiser votre contrat d’assurance vie pour vous permettre de protéger et de faire croître votre patrimoine ? Fisher Investments vous propose de découvrir 5 conseils pour préparer votre retraite avec l’assurance vie et nos perspectives actuelles, conçus pour les particuliers disposant d’au moins 350.000 € à investir.
Les investisseurs peuvent être tentés d’adopter une approche prudente notamment si leur capital de départ est conséquent. Souvent animés par un désir de stabilité, de nombreux retraités tendent à allouer une large partie de leurs actifs dans les fonds en euros, un type de fonds sécurisé détenu par les compagnies d’assurance en France, qui, en raison de leur faible volatilité perçue, sont prisés des investisseurs (les fonds en euros ont constitué près de 75 % des investissements en assurance vie en 2022). Toutefois, Fisher Investments estime que ces fonds en euros ne sont peut-être pas la meilleure façon d’atteindre vos objectifs d’investissement et de préparer la retraite à laquelle vous aspirez. Sans la croissance dont vous avez besoin, vous risquez de passer à côté de vos objectifs ou de ne pas maintenir votre train de vie une fois à la retraite. Demandez à recevoir votre exemplaire de 5 conseils pour préparer votre retraite avec l’assurance vie et nos perspectives actuelles pour en savoir plus.
Comment l’inflation peut-elle impacter votre retraite ?
En érodant votre pouvoir d’achat sur le long terme, l’inflation peut impacter vos investissements, y compris les fonds protégés. Un taux d’inflation, même relativement faible, sur le long terme peut avoir de fortes répercussions. Même si la majorité des investisseurs en assurance vie détiennent une large part de leur patrimoine dans des fonds en euros à faible rendement, il est possible que leurs investissements ne parviennent pas à suivre l’inflation. En 2021, les fonds en euros ont engrangé des rendements inférieurs au taux d’inflation. Les retraités s’aperçoivent parfois qu’ils dépensent plus à la retraite que lorsqu’ils étaient encore en activité. Il est essentiel de s’assurer que votre portefeuille soit préparé à résister aux facteurs externes, tels que l’inflation, afin que votre patrimoine participe à votre réussite.
Les contrats d’assurance vie et de capitalisation peuvent être des outils efficaces pour vous aider à atteindre les objectifs d’investissement que vous vous êtes fixés. Les investisseurs disposant d’au moins 350.000 € de capital à investir peuvent télécharger 5 conseils pour préparer votre retraite avec l’assurance vie et nos perspectives actuelles pour découvrir comment profiter pleinement de la retraite.
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